Consultant assurance : Solvency II, IFRS 17

Le secteur de l'assurance vit une transformation profonde sous l'effet de Solvency II, IFRS 17 et de la modernisation des SI assurantiels. Le consultant assurance combine expertise métier (actuariat, sinistres, gestion d'actifs) et maîtrise des systèmes (Acturis, Cegedim, SAP FS-CD).

Le métier en quelques mots

Le consultant assurance accompagne assureurs, mutuelles, bancassureurs et réassureurs sur leurs chantiers stratégiques :

• Solvency II : Pillar 1 (SCR / MCR), Pillar 2 (ORSA), Pillar 3 (disclosures, QRT).
• IFRS 17 : modèle BBA / PAA / VFA, CSM, transition, reporting.
• Souscription et tarification : modèles GLM, machine learning, pricing dynamique.
• Gestion des sinistres : workflow, fraude, automatisation.
• Distribution : conseil DDA, parcours digital, comparateurs.
• Gestion d'actifs assuranciels : matching ALM, contrainte Solvency II.

Les principaux SI assurantiels

Catégorie	Solutions de référence
Core insurance	Guidewire, Duck Creek, Sapiens, Insis
France	Acturis, Cegedim Insurance Solutions, CNP, SAP FS-CD
Actuariat	Prophet (FIS), Moses, AXIS, R, Python
Réassurance	SICS, Aurora, TAI
Gestion d'actifs	SimCorp, Aladdin, ALM First
Conformité	RegTech : Wolters Kluwer OneSumX, Moody's AXIS

Compétences clés

• Réglementations : Solvency II, IFRS 17, IDD / DDA, RGPD, LCB-FT.
• Actuariat : modélisation des risques, provisions techniques, capital économique.
• Mathématiques financières : ALM, courbes de taux, scénarios stochastiques.
• Outils actuariels : Prophet, Moses, AXIS, R, Python (pandas, scikit-learn).
• Reporting : QRT Solvency II, états Solo / Groupe, ENS, FINREP assurance.
• Connaissance produits : vie, non-vie, santé, prévoyance, retraite, IARD.
• SQL / data warehouse assurantiel.

Certifications recommandées

• Institut des Actuaires (IA) — France.
• IFoA (Institute and Faculty of Actuaries) — UK / international.
• CERA (Chartered Enterprise Risk Actuary).
• CII (Chartered Insurance Institute) — Diploma, ACII, FCII.
• AMS RM (Risk Management) — RIMS.
• AMF assurance vie — France.
• PRINCE2 / PMP pour les chefs de projet.

Types de missions

• Implémentation IFRS 17 : modèle, données, systèmes, reporting.
• Refonte du calcul Solvency II et industrialisation des QRT.
• Migration de core systems (Guidewire, Sapiens, Acturis).
• Modèles internes approuvés ACPR.
• Pricing IA / ML en auto, santé, MRH.
• Lutte contre la fraude : data analytics, scoring, graph analytics.
• Gestion d'actifs assurantiels et ALM.
• Conformité DDA et parcours conseil digital.

Évolution de carrière

1. Analyste actuariel / consultant junior.
2. Consultant confirmé Solvency II ou IFRS 17.
3. Senior avec qualification actuaire ou CII.
4. Manager / Lead sur grand programme.
5. Directeur de practice Assurance ou Chief Actuary.

En conclusion

L'assurance est un secteur technique, réglementé et très porteur : IFRS 17 et la modernisation des SI alimentent une demande forte de consultants experts.

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